Cursos Formación Elearning Productos Financieros Asesoramiento y Planificación Financiera - 12 Horas
Curso de Asesoramiento y Planificación Financiera - Productos Financieros
Duración:
12 Horas
Objetivos:
Los objetivos principales de este curso son:
- Formar al alumno para que sea capaz de desarrollar la actividad profesional del Asesoramiento y Planificación Financiera aplicando los métodos de análisis y los procedimientos que le sean propuestos.
- Preparar al participante para el ejercico de las funciones de asesor financiero europeo.
- Analizar estrategias alternativas de inversión y de planificación financiera.
Contenido
UNIDAD 1 - EL CLIENTE Y LA ASESORÍA FINANCIERA
- Banca privada y gestión de patrimonios
- Banca privada: características
- Aspectos importantes que valora el cliente
- Factores clave para mantener una relación profesional
- Entorno que favorece el asesoramiento financiero
- Las necesidades de los clientes
- Valor añadido que ofrece el asesoramiento financiero
- Perfil del cliente
- Análisis global del cliente
- Objetivos del cliente
UNIDAD 2 - EL MARCO DE RELACIÓN ENTRE EL CLIENTE Y EL ASESOR
- El gestor personal y el gestor técnico
- El gestor personal: características
- El contrato de gestión
- La tasa de asesoramiento
- La planificación financiera
- El plan de acción y su seguimiento
- Teoría del ciclo vital
UNIDAD 3 - EL ESTATUS FINANCIERO DEL CLIENTE
- Objetivos financieros del cliente
- Perfil del cliente. Segmentación
- ¿Por qué es tan importante descubrir el perfil del cliente?
- Métodos de determinación del perfil inversor
- Horizonte temporal de la inversión
- Necesidades financieras a medio plazo
- Tolerancia al riesgo
- Experiencia en inversión
- Las necesidades reales financieras
- Condicionantes sociales, culturales y psicológicos
- Capacidad de generar ingresos
UNIDAD 4 - DISEÑO Y GESTIÓN DE CARTERAS
- Proceso de diseño de una cartera
- Proceso de diseño de una cartera. Casos
- Carteras modelo
UNIDAD 5 - LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA PERSONAL O FINANCIAL PLANNING
- Introducción
- ¿Qué es un financial planning?
- Necesidades de un servicio de financial planning
- Estructura del financial planning
